请教一个数学建模的问题！

开放式基金一般要保留适当的现金，降低客户无法兑现的风险。在这种情况下，基金公司该如何决策，才能使得尽可能降低不能让客户取现的风险，而又可以保留更多的资金用于投资使一年后所得利润尽可能多？所谓保留适量的现金，大概多少称之为“适量”？

简单说来就是一个权衡问题：一边是客户兑现的风险，另一边是投资的收益。所以要知道风险函数和收益函数才行，然后这就应该是个最优化的规划问题。关键是这两个函数形式如何设定，我觉得还是要参考历史数据。

哦，确实，不过问题就是风险函数应该怎么描述呢？来取钱的客户的数量服从什么分布，应不应该分情况讨论呢？

我想对于问题本身，可以建立基于利润最大或成本最小的规划模型，在确定模型参数时，可以用统计方法估计模型参数， “适量”我想至少要给出置信区间才算得上比较精确吧？个人意见，仅供参考。

参考非寿险里面的一些现成模型，检验一下历史数据，挑选一个模型吧

两个函数的设置应该没有固定的成例。